❗법무법인| 도모| 경제범죄 전문 김강희 변호사❗ > 온라인 상담

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본문에서는 카드깡 억울한 상황에서 카드깡 무혐의 끌어낸 실제 사례와 함께 법적 방어를 위한 핵심 포인트, 주의사항을 정리해 드립니다. 억울한 상황에 처하신 분들께 도움 드릴 실제 사례를 공유하고, 법리적 근거와 판례를 함께 설명드릴 예정입니다. 억울하게 카드깡 누명 쓰게 된 중소기업 대표 정훈 씨!※ 아래 내용은 의뢰인의 동의를 받아 작성되었으며 개인정보 보호를 위해 일부 각색되었습니다.​의뢰인 이정훈(가명) 씨는 27년 넘게 애견 용품 관련 제조업체를 운영해온 사업가로, 공장 부지와 건물을 직접 소유하며 월평균 약 5천만 원의 매출을 올리고 있었습니다. 그런데 어느 날, 수사기관으로부터 여신전문금융업법 위반(일명 카드깡 카드깡) 혐의로 조사를 받게 되었습니다.​수사기관은 이 씨가 자신의 회사 명의로 카드 단말기를 개설해, 실제 거래나 물품 판매 없이 신용카드 결제를 유도해 자금을 융통했다는 의혹을 제기했습니다. 그러나 이 씨는 “단 한 번도 카드 단말기를 신청하거나 사용한 적이 없으며, 누군가 회사 명의를 도용한 것 같다”고 강력히 부인했습니다.​이 씨의 회사는 철저한 기업 간 거래 구조로만 운영되어왔고, 결제는 늘 세금계산서와 계좌이체 방식으로만 이루어졌습니다. 또한 문제의 단말기 개설 과정에서 본인 확인 절차가 이뤄지지 않았음이 결제대행사 조사로 드러났습니다. ​이 씨는 이 단말기가 위조된 사업자등록증을 이용해 카드깡 제3자가 개설했을 가능성을 제기하며 적극적으로 대응에 나섰습니다.​​카드깡 무혐의 성공한법무법인 빛의 실제 방법!​법무법인 빛은 초기 조사 단계에서부터 사건의 구조를 명확히 파악하고, “이 사건의 본질은 의뢰인의 불법 행위가 아니라 명의 도용”이라는 점에 초점을 맞췄습니다.​1️⃣ 카드깡 동기 부재 입증이 씨는 이미 안정적인 사업 기반을 가지고 있어, 불법으로 수백만 원을 융통할 이유가 전혀 없었습니다. 장기간 유지된 사업 규모와 매출 기록을 근거로 범행 동기의 부재를 입증했습니다.​2️⃣ 카드 단말기 개설 경위 추적결제대행사에 사실조회 요청을 진행해, 단말기 신청 시 본인 신원 확인 없이 발급된 정황을 확보했습니다. 카드깡 해당 신청서에는 실제 사업자등록증과 다른 도안이 사용되어 위조 가능성이 높다는 점을 증명했습니다.​3️⃣ 통화내역과 위치기록 제출수사기관이 문제 삼은 피해자 통화 부분에 대해, 통신사에서 전체 통화내역과 기지국 위치 자료를 제출해 의뢰인 명의의 휴대전화에서 발신된 기록이 전혀 없음을 입증했습니다.​4️⃣ 회사 운영 실태 입증1인 기업 특성상 외근 중 공장 문이 닫혀 있었던 것을 ‘유령회사’로 오해한 점을 바로잡고, 실제 영업·생산 활동 내역을 서류와 거래처 확인서로 제출했습니다. 이러한 구체적 증거와 논리적 대응을 통해 수사기관은 의뢰인 이정훈 씨에 대해 ‘혐의 없음(무혐의)’ 처분을 내렸습니다.​법무법인 빛 대표 번호1551-5700​​카드깡 카드깡 무혐의, 이렇게 대응하면 이길 수 있습니다​이 사건에서 무혐의를 받을 수 있었던 결정적 이유는 ‘명의 도용'이라는 사실을 객관적 증거로 명확히 입증했기 때문이에요. ​만약 단순히 "저는 안 했어요"라고만 주장했다면 결과는 달랐을 겁니다. ​카드깡 혐의를 받았을 때 가장 중요한 것은, 혐의를 그냥 부인하는 게 아니라 '왜 내가 할 이유가 없는지', '실제로 누가 명의를 도용했는지'를 입증하는 것이죠. ​특히 명의 도용 사건의 경우, 단말기 개설 과정의 절차적 하자를 찾아내는 것이 핵심입니다. ​본인 확인이 제대로 이뤄졌는지, 신청서에 첨부된 서류가 진본인지, 신청 당시 본인의 위치는 어디였는지 카드깡 등을 꼼꼼히 추적해야 해요. ​또한 통화내역, 문자 메시지, 위치 기록 등 디지털 증거를 활용하면 본인이 범행에 관여하지 않았음을 명확히 증명할 수 있습니다. ​이 사건처럼 기지국 위치 자료만으로도 그 시간에 그곳에 없었다는 사실을 입증할 수 있으니까요. ​​처벌이 결코 가볍지 않기에..​카드깡 행위를 생각보다 가볍게 여기시는 분들이 많아요.